应该如何准备
- 准备一个表格，计算不同年化收益率下 5 年、10 年资产变化。
- 计算亏损 10%、20%、30%、50% 后需要涨多少才能回本。
- 选择 2-3 个基准指数，观察它们过去 1 年、3 年、5 年走势。
- 把当前组合或计划组合与基准做一次粗略对比。
Weekly Output
第 3 周：理解复利、回撤和基准
建立市场基础语言，尤其是理解回撤、收益率和基准比较，避免只看绝对收益。
阅读材料
- 《漫步华尔街》：市场有效性、指数投资、长期收益相关章节。
- 《股市长线法宝》：长期资产收益和通胀相关章节。
- 一篇关于最大回撤和夏普比率的基础文章或教材章节。
本周要列出的清单
- 关键概念表：复利、年化收益、最大回撤、波动率、胜率、赔率、夏普比率。
- 回撤承受线：账户回撤、主动仓回撤、单笔亏损分别能承受多少。
- 基准选择说明：为什么选这些基准，不选其他基准。
本周交付物
- 市场基础笔记。
- 个人最大回撤承受线。
- 基准选择说明。
- 一张回撤-回本幅度对照表。
复盘问题
我过去是否把运气行情误认为能力？
我能接受主动仓连续多久跑输基准？
我更害怕短期亏损，还是长期跑输？
进展记录模板
# 第 3 周进展：市场基础与基准
## 1. 本周学习概念
- 复利：
- 年化收益：
- 最大回撤：
- 波动率：
- 胜率/赔率：
- 夏普比率：
## 2. 回撤承受线
- 总账户最大可接受回撤：
- 主动仓最大可接受回撤：
- 单笔交易最大可接受亏损：
## 3. 基准选择
- A 股基准：
- 美股基准：
- 综合基准：
- 选择理由：
## 4. 本周结论
- 我以前最容易误解的概念：
- 对后续风控的影响：